Las primeras cuentas de la era de Emilio Saracho, presidente de Popular, no se libran de los números rojos. La entidad, que en el último trimestre arrojó pérdidas millonarias por 3.485 millones, se anotó hasta marzo minusvalías de 137 millones, frente a beneficios de 93,79 millones de euros de un año antes, tras dotar provisiones por importe de 496 millones de euros, un 69,9% más que en el primer trimestre de 2016.

Las cifras están por debajo de las previsiones de los analistas, que esperaban pérdidas de 25 millones, según FactSet.

El banco ha explicado que ha realizado estas provisiones debido al incremento en las dotaciones del negocio inmobiliario y con el fin de sanear y fortalecer su balance.

Dichas provisiones, sumadas a las que ya había realizado el banco, elevan la ratio de cobertura total hasta el 45,2% y la de morosos hasta el 51,4%, en un trimestre en el que redujo sus activos improductivos en 569 millones. La ratio de mora se sitúa en el 14,91%, 30 puntos básicos por encima de la registrada a final de 2016.

Los ratio de solvencia están en el punto de mira. A cierre de marzo, la ratio CET1 phased in del banco es del 10,02%, la ratio CET1 fully loaded del 7,33% y la de capital total, del 11,91%, por lo que Popular sitúa su solvencia por encima de los requisitos exigidos y cumple con el requerimiento total regulatorio mínimo aplicable al grupo, por todos los conceptos, del 11,375%.

El margen de intereses cae un 9,4% hasta los 500 millones y el de explotación se sitúa en 309 millones, un 25,9% menos que en el mismo periodo del año anterior, pero en niveles similares sin contar las operaciones financieras, explica la entidad.

Las pérdidas del negocio inmobiliario ascienden a 317 millones, mientras la actividad principal logra un beneficio neto de 180 millones de euros.

Popular destaca que las recuperaciones de créditos morosos han evolucionado de forma muy favorable, alcanzando la cifra de 996 millones, por lo que las entradas netas en mora descienden en 304 millones.

Las ventas de inmuebles han sido de 459 millones, con un incremento del 18,5% en las ventas minoristas. Asimismo, las ventas de crédito inmobiliario alcanzan los 402 millones.

Un epígrafe que preocupa al sector es la salida de recursos de clientes. El banco señala que el stock de los depósitos a plazo y las cuentas a la vista en el primer trimestre apenas ha caído un 1% y asciende a 77.346 millones. "Es importante señalar que en el mes de marzo se ha producido un aumento de la contratación del 27% respecto a febrero, lo cual representa la mayor captación de depósitos del banco durante los últimos diez meses", explica Popular.

Las comisiones se incrementan un 4% respecto a finales de 2016, hasta los 140 millones, el mejor trimestre del último año, subraya el banco.

Los costes caen un 10% interanualmente hasta los 371 millones, tras el proceso de reestructuración acometido en 2016 que redujo un 20% la plantilla. La ratio de eficiencia evoluciona favorablemente y se reduce 18 puntos porcentuales respecto a cierre de 2016, situándose en el 48,72%.